Фонды · Денежный рынок

Денежный рынок · Т-Капитал

TSAV ETF

Инвестиционные паи Биржевого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов "Т-Капитал Накопительный"

БПИФ Денежный рынок

—

доходность за 1 год

Цена пая 5,12 ₽ лот 1 пай

Комиссия (TER) 0,25% дешевле 100% фондов класса

СЧА 1,99 млрд ₽ размер фонда

Качество 47/100 комиссия, слежение, ликвидность

Возраст 0,2 лет с 07.2026

Цена пая, ₽

Фонд или вклад?

9,97%

доходность фонда
за 30 дн. (годовых)

—

за 90 дн.
(годовых)

14,00%

ключевая ставка ЦБ
(ориентир вклада)

Фонд отстаёт от ставки на 4,03 п.п. за 30 дн.

Доходность фонда приведена к годовой по фактической цене пая за период. Вклад фиксирует ставку на срок и застрахован АСВ (до 1,4 млн ₽); фонд ликвиден ежедневно, но доходность плавает вслед за ставкой. Комиссия фонда (TER) уже сидит в цене пая.

Доходность по периодам

+0,78%

1 мес.

—

3 мес.

—

6 мес.

—

С начала года

—

1 год

—

3 года

+0,78%

С запуска

Доходность рассчитана по цене пая (для накопительных фондов ≈ полная доходность с реинвестированием). Прошлая доходность не гарантирует будущую.

Пересечение с другими фондами

По сути то же, что AKMM ETF: оба - денежный рынок (репо/депозиты), состав почти идентичен. Диверсификации второй такой фонд не добавляет.

AKMM ETF по сути то же TER 0,69% LQDT ETF по сути то же TER 0,29% SBMM ETF по сути то же TER 0,30% SAFE ETF по сути то же TER 1,33% BCSD ETF по сути то же TER 0,50% AKMP ETF по сути то же TER 1,69%

Анализируем и сравниваем состав фондов.

Расчёт комиссии

Сумма вложений, ₽ Срок, лет Комиссия фонда (TER), %/год Ожидаемая доходность, %/год

Комиссии за срок:

—

— у вас на руках · — было бы без комиссии

Применить льготу ЛДВ (владение 3+ года)

Прибыль до налога—

Налог НДФЛ при продаже—

На руки после налога—

TER 0,25% - из правил ДУ фонда.

Полная стоимость владения

0,25%/год

сколько фонд ежегодно удерживает из вашего дохода

Комиссия фонда (TER)0,25%

Спред при входе/выходе±0,69% разово

За 1-й год с учётом входа и выхода - ориентировочно 0,94%. Чем дольше держите, тем меньше вклад спреда: на длинном горизонте остаётся ≈0,25%/год.

Параметры фонда

ТикерTSAV

ISINRU000A10FLY4

Управляющая компанияТ-Капитал

Класс активаДенежный рынок

Качество47/100

БенчмаркДенежный рынок

Тип фондаБПИФ

СЧА (размер фонда)1,99 млрд ₽

Дата запуска23.07.2026 (0,2 г)

Уровень листинга1

Валюта₽

Лот1 пай

Цена пая5,12 ₽

Комиссия (TER)0,25% дешевле 100%

- вознаграждение УК0,10%

- депозитарий и прочие0,15%

Источник TERБанк России, витрина ПИФ на 31.07.2026 (потолок по правилам)

Риск и ликвидность

Волатильность (1 год)—

Ликвидность39/100

Спред bid/ask0,195%

Премия/дисконт к СЧА+0,31% обычно ±0,35%

Ср. оборот в день9,8 тыс ₽

Размер и активность

Динамика СЧА+0,5%

Оборот, тренд за 30 дней-49%

Похожие фонды на тот же бенчмарк

AKMM ETF

Альфа-Капитал · комиссия 0,69%

+15,6%

за 1 год

LQDT ETF

ВИМ Инвестиции (ВТБ) · комиссия 0,29%

+16,0%

за 1 год

SBMM ETF

УК Первая (Сбер) · комиссия 0,30%

+16,1%

за 1 год

SAFE ETF

УК Первая (Сбер) · комиссия 1,33%

—

BCSD ETF

БКС · комиссия 0,50%

+15,7%

за 1 год

AKMP ETF

Альфа-Капитал · комиссия 1,69%

+14,4%

за 1 год

Сравнить все фонды на этот бенчмарк →

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.