Фонды · Денежный рынок

Денежный рынок · УК Первая (Сбер)

SAFE ETF

Инвестиционные паи Биржевого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов "Первая - Фонд Консервативный"

БПИФ Денежный рынок

—

доходность за 1 год

Цена пая 18,49 ₽ лот 1 пай

Комиссия (TER) 1,33% дешевле 13% фондов класса

СЧА 111,18 млрд ₽ размер фонда

Качество 51/100 комиссия, слежение, ликвидность

Возраст 5,3 лет с 06.2021

Цена пая, ₽

Фонд или вклад?

17,24%

доходность фонда
за 30 дн. (годовых)

14,58%

за 90 дн.
(годовых)

14,00%

ключевая ставка ЦБ
(ориентир вклада)

Фонд идёт вровень/выше ставки: +3,24 п.п. к ключевой за 30 дн.

Доходность фонда приведена к годовой по фактической цене пая за период. Вклад фиксирует ставку на срок и застрахован АСВ (до 1,4 млн ₽); фонд ликвиден ежедневно, но доходность плавает вслед за ставкой. Комиссия фонда (TER) уже сидит в цене пая.

Доходность по периодам

+1,32%

1 мес.

+3,53%

3 мес.

+7,07%

6 мес.

+11,06%

С начала года

—

1 год

—

3 года

+14,43%

С запуска

Доходность рассчитана по цене пая (для накопительных фондов ≈ полная доходность с реинвестированием). Прошлая доходность не гарантирует будущую.

Доходность по годам

+11,1%

2026 ytd

Пересечение с другими фондами

По сути то же, что LQDT ETF: оба - денежный рынок (репо/депозиты), состав почти идентичен. Диверсификации второй такой фонд не добавляет.

LQDT ETF по сути то же TER 0,29% AKMM ETF по сути то же TER 0,69% SBMM ETF по сути то же TER 0,30% BCSD ETF по сути то же TER 0,50% AKMP ETF по сути то же TER 1,69% AMNR ETF по сути то же TER 0,30%

Анализируем и сравниваем состав фондов.

Расчёт комиссии

Сумма вложений, ₽ Срок, лет Комиссия фонда (TER), %/год Ожидаемая доходность, %/год

Комиссии за срок:

—

— у вас на руках · — было бы без комиссии

Применить льготу ЛДВ (владение 3+ года)

Прибыль до налога—

Налог НДФЛ при продаже—

На руки после налога—

TER 1,33% - из правил ДУ фонда.

Полная стоимость владения

1,33%/год

сколько фонд ежегодно удерживает из вашего дохода

Комиссия фонда (TER)1,33%

Спред при входе/выходе±0,15% разово

За 1-й год с учётом входа и выхода - ориентировочно 1,48%. Чем дольше держите, тем меньше вклад спреда: на длинном горизонте остаётся ≈1,33%/год.

Параметры фонда

ТикерSAFE

ISINRU000A1035N9

Управляющая компанияУК Первая (Сбер)

Класс активаДенежный рынок

Качество51/100

БенчмаркДенежный рынок

Тип фондаБПИФ

СЧА (размер фонда)111,18 млрд ₽

Дата запуска09.06.2021 (5,3 г)

Уровень листинга1

Валюта₽

Лот1 пай

Цена пая18,49 ₽

Комиссия (TER)1,33% дешевле 13%

- вознаграждение УК1,00%

- депозитарий и прочие0,33%

Источник TERправила ДУ →

Риск и ликвидность

Волатильность (1 год)—

Ликвидность98/100

Спред bid/ask0,027%

Премия/дисконт к СЧА-0,02% обычно ±0,07%

Ср. оборот в день1,28 млрд ₽

Размер и активность

Динамика СЧА+27,8%

Оборот, тренд за 30 дней-13%

Похожие фонды на тот же бенчмарк

LQDT ETF

ВИМ Инвестиции (ВТБ) · комиссия 0,29%

+16,0%

за 1 год

AKMM ETF

Альфа-Капитал · комиссия 0,69%

+15,6%

за 1 год

SBMM ETF

УК Первая (Сбер) · комиссия 0,30%

+16,1%

за 1 год

BCSD ETF

БКС · комиссия 0,50%

+15,7%

за 1 год

AKMP ETF

Альфа-Капитал · комиссия 1,69%

+14,4%

за 1 год

AMNR ETF

АТОН-менеджмент · комиссия 0,30%

+15,9%

за 1 год

Сравнить все фонды на этот бенчмарк →

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.