Фонды · Денежный рынок

Денежный рынок · БКС

BCSD ETF

Инвестиционные паи Биржевого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов "БКС Денежный рынок"

БПИФ Денежный рынок

+15,69%

доходность за 1 год

Цена пая 14,43 ₽ лот 1 пай

Комиссия (TER) 0,50% дешевле 65% фондов класса

СЧА 46,5 млрд ₽ размер фонда

Качество 77/100 комиссия, слежение, ликвидность

Возраст 2,2 года с 07.2024

Цена пая, ₽

Фонд или вклад?

14,16%

доходность фонда
за 30 дн. (годовых)

14,30%

за 90 дн.
(годовых)

14,00%

ключевая ставка ЦБ
(ориентир вклада)

Фонд идёт вровень/выше ставки: +0,16 п.п. к ключевой за 30 дн.

Доходность фонда приведена к годовой по фактической цене пая за период. Вклад фиксирует ставку на срок и застрахован АСВ (до 1,4 млн ₽); фонд ликвиден ежедневно, но доходность плавает вслед за ставкой. Комиссия фонда (TER) уже сидит в цене пая.

Доходность по периодам

+1,14%

1 мес.

+3,42%

3 мес.

+7,09%

6 мес.

+10,58%

С начала года

+15,69%

1 год

—

3 года

+43,99%

С запуска

Доходность рассчитана по цене пая (для накопительных фондов ≈ полная доходность с реинвестированием). Прошлая доходность не гарантирует будущую.

Доходность по годам

+20,5%

2025

+10,6%

2026 ytd

Пересечение с другими фондами

По сути то же, что AKMM ETF: оба - денежный рынок (репо/депозиты), состав почти идентичен. Диверсификации второй такой фонд не добавляет.

AKMM ETF по сути то же TER 0,69% LQDT ETF по сути то же TER 0,29% SBMM ETF по сути то же TER 0,30% SAFE ETF по сути то же TER 1,33% AKMP ETF по сути то же TER 1,69% AMNR ETF по сути то же TER 0,30%

Анализируем и сравниваем состав фондов.

Расчёт комиссии

Сумма вложений, ₽ Срок, лет Комиссия фонда (TER), %/год Ожидаемая доходность, %/год

Комиссии за срок:

—

— у вас на руках · — было бы без комиссии

Применить льготу ЛДВ (владение 3+ года)

Прибыль до налога—

Налог НДФЛ при продаже—

На руки после налога—

TER 0,50% - из правил ДУ фонда.

Полная стоимость владения

0,50%/год

сколько фонд ежегодно удерживает из вашего дохода

Комиссия фонда (TER)0,50%

Спред при входе/выходе±0,12% разово

За 1-й год с учётом входа и выхода - ориентировочно 0,62%. Чем дольше держите, тем меньше вклад спреда: на длинном горизонте остаётся ≈0,50%/год.

Параметры фонда

ТикерBCSD

ISINRU000A108ZJ5

Управляющая компанияБКС

Класс активаДенежный рынок

Качество77/100

БенчмаркДенежный рынок

Тип фондаБПИФ

СЧА (размер фонда)46,5 млрд ₽

Дата запуска25.07.2024 (2,2 г)

Уровень листинга1

Валюта₽

Лот1 пай

Цена пая14,43 ₽

Комиссия (TER)0,50% дешевле 65%

- вознаграждение УК0,35%

- депозитарий и прочие0,15%

Источник TERправила ДУ →

Риск и ликвидность

Волатильность (1 год)0,7%

Разница с индексом (1 год)-0,55%

Ликвидность97/100

Спред bid/ask0,007%

Премия/дисконт к СЧА+0,02% обычно ±0,06%

Ср. оборот в день692,8 млн ₽

Размер и активность

Динамика СЧА+21,2%

Оборот, тренд за 30 дней-4%

Похожие фонды на тот же бенчмарк

AKMM ETF

Альфа-Капитал · комиссия 0,69%

+15,6%

за 1 год

LQDT ETF

ВИМ Инвестиции (ВТБ) · комиссия 0,29%

+16,0%

за 1 год

SBMM ETF

УК Первая (Сбер) · комиссия 0,30%

+16,1%

за 1 год

SAFE ETF

УК Первая (Сбер) · комиссия 1,33%

—

AKMP ETF

Альфа-Капитал · комиссия 1,69%

+14,4%

за 1 год

AMNR ETF

АТОН-менеджмент · комиссия 0,30%

+15,9%

за 1 год

Сравнить все фонды на этот бенчмарк →

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.